| Bisogno |
Descrizione |
Esigenze |
Profilo dei clienti tipo |
| Protezione |
Garantire il benessere economico dell’individuo e della sua famiglia a fronte di eventi penalizzanti. |
Esigenze di protezione dell’individuo e della sua famiglia a fronte di eventi caso morte, infortuni, malattie e LTC (non autosufficienza). |
Clienti con familiari a carico
Preferibilmente lavoratori autonomi
Preferibilmente età fino a 50 anni |
| Previdenza |
Erogazione di una rendita a scadenza per integrare la pensione. |
1. Integrare la pensione di base attraverso un piano pensionistico individuale personalizzato nel tempo sulle esigenze/capacità di risparmio; |
Età fino a 50 anni
Preferibilmente lavoratori autonomi |
| 2. Accumulare risparmio con rendimento minimo garantito in linea con i prodotti di risparmio difensivo; |
| 3. Costituire nel tempo un capitale (montante) che possa all’occorrenza essere smobilizzato in parte per far fronte a determinate spese previste dalla legge, o erogato come pensione vitalizia. |
| Risparmio di tipo difensivo |
Accumulare un capitale con profilo rischio/rendimento non aggressivo |
Accumulare un capitale con rendimento minimo garantito |
Bassa propensione al rischio (indicativamente età oltre i 50) |
| Risparmio di tipo dinamico |
Accumulare un capitale con profilo rischio/rendimento più aggressivo. |
1. Accumulare un capitale affidando il risparmio a gestori professionisti in grado di sfruttare i trend di mercato |
Alta propensione al rischio (indicativamente età fino a 50) |
| 2. Effettuare una diversificazione degli investimenti sui mercati internazionali e nei settori merceologici con interessanti prospettive di crescita |
| 3. Investire adattando il profilo di rischio in funzione dell’età e della situazione economica |
